一、项目具体需求

（一）采购内容

操作风险管理体系优化提升咨询服务。

（二）业务需求要求

基于《银行保险机构操作风险管理办法》《商业银行资本管理办法》等最新监管要求及采购人实际，提供操作风险管理体系优化提升咨询服务，完善治理架构与风险偏好，优化操作风险各类管理工具及其配套实现机制，建立/完善操作风险压力测试、考核评价、内外部报告、附属机构并表管理等机制，并基于上述成果提出操作风险管理系统建设或优化建议，配合系统落地实施，搭建既满足监管合规要求，又能发挥风险管理实效的操作风险管理体系。

1.开展现状诊断及差距分析

基于最新监管要求及同业先进实践，从健全操作风险管理机制的角度对采购人操作风险管理现状进行全面诊断与差距分析，从治理架构、风险偏好、管理制度、管理流程与方法、管理工具、信息系统等方面提出针对性改进建议，并帮助采购人补齐或完善操作风险管理制度、管理机制、管理工具、管理流程等，打通相关管理活动之间的阻隔，形成一套可落地的操作风险管理体系提升方案。

2.完善治理架构与风险偏好

基于最新监管要求及我行实际，进一步厘清各层级、各条线、各部门、各机构的管理责任以及操作风险管理三道防线的职责边界，完善三道防线之间及各防线内部风险数据和信息共享机制及有机协同机制，完善附属机构并表管理机制。同时，优化操作风险偏好体系，完善定性与定量指标并重的操作风险偏好并建立风险偏好传导监控机制。

3.优化操作风险管理工具及其配套实现机制

基于最新监管要求及我行实际，对操作风险现有各类管理工具进行梳理，完善操作风险三大基础管理工具，建立健全操作风险压力测试、重大变更事前评估及问题库管理机制，提出适合我行的操作风险新型管理工具方案建议，探索操作风险管理与员工行为管理、案件防控等内控合规管理工具的协同机制。优化各类操作风险管理工具的配套实现及联动校验机制，建立并完善相关制度、流程和模板等。同时，从规范性、完整性、准确性、及时性等方面对我行历史损失数据进行检视完善，以确保我行历史损失数据满足操作风险资本计量监管要求。

4.完善操作风险管理报告机制

完善操作风险管理内部定期报告、外部定期报告及重大操作风险事件报告机制。基于不同的报告目的、报告对象、报告频率，有针对性的设计结构化报告模板，以便后续在系统中自动生成相应的报告。

5.完善操作风险管理文化与考核评价机制

提出操作风险文化建设方案建议，完善操作风险管理考核评价与奖惩机制，明确量化的评分标准与评分规则，以便后续在系统中自动生成考核评价结果。

6.完善运营韧性等协同机制

建立操作风险管理与运营韧性有关的业务连续性、外包风险管理、网络安全、数据安全、恢复与处置计划等的有效衔接机制及相关部门间的联动机制。同时结合同业管理的优良做法，对我行业务连续性管理及外包风险管理进行诊断，提出优化建议，并完善相关方法流程、标准、模板等。

7.配合支持操作风险管理信息系统落地实施

基于管理咨询成果及我行实际，撰写操作风险管理系统开发需求、测试案例等，配合系统开发供应商进行需求分析、开发、测试及上线，履行系统开发监理职责并与采购人共同测试验收系统开发成果。系统功能包括但不限于如下模块：基础功能、流程管理、操作风险自评估、关键风险指标、损失数据及操作风险事件收集分析、压力测试、管理报告、操作风险问题库、管理层驾驶舱等，以支撑操作风险各类管理工具的日常落地运用。

（三）服务要求

1.服务质量配套服务

制定科学合理的工作推进计划，经采购人审核通过后实施，具体工作实施需满足采购人质量评价管理要求。咨询服务各阶段均应有书面产出成果，并经采购人审核同意；若未通过采购人审核，采购人有权要求重新提交，直到审核通过为止。

2.项目人员要求

项目经理应具有6年（含）以上工作经验，3年（含）以上项目管理经验，并具有丰富的同类咨询项目管理和实施经验。咨询顾问需具有4年（含）以上工作经验，并具有丰富的同类咨询项目实施经验。

3.其他要求

（1）项目成果及相关工作文档的知识产权，归属于采购人。除经采购人书面同意外，谈判响应方不得向第三方透露。

（2）项目实施期间，谈判响应方需要向采购人人员进行相应管理工具输出并提供必要的培训及其他技术和业务支持。

（3）在项目实施过程中，谈判响应方提供的服务及产出成果，不得侵犯第三方知识产权及其他合法权益，并自行承担相关责任。

（4）谈判响应方对获知的采购人未通过正式渠道公开的客户信息、经营信息、产品信息等商业秘密以及本项目相关信息、产出成果应严格保密，由此给采购人造成损害的，需赔偿采购人损失。

（5）项目实施完成后，如相关后续事项需供应商协助处理的，供应商应提供必要的协助工作。

项目具体要求的未尽事宜，以双方签订的合同为最终依据。

（四）付款要求

具体付款要求以实际项目采购时公布的为准。

（五）供应商后评价管理

本行建立供应商考核评价管理机制，具体考核评价管理指标、标准及考核措施以实际项目采购时公布的为准。

二、报名资格条件

（一）具有独立承担民事责任的能力；

（二）具有履行合同所需要的服务能力；

（三）不接受联合体响应；

（四）供应商不得存在的其他情形之一：

1. 与采购人存在利害关系且可能影响采购活动公正性；

2. 与本采购项目的其他响应方为同一个单位负责人；

3. 与本采购项目的其他响应方存在控股、管理关系；

4. 被依法暂停或者取消投标资格；

5. 被责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；

6. 进入清算程序，或被宣告破产，或其他丧失履约能力的情形；

7. 在最近三年内发生重大产品质量问题；

8. 被工商行政管理机关在全国企业信用信息公示系统中列入经营异常、严重违法失信企业名单；

9. 在信用中国网站（www.creditchina.gov.cn）中失信被执行人名单；

10. 所属行业属于两高一剩行业；

11. 法律法规规定的其他情形。

三、提供资料清单

（一）具有独立承担民事责任的能力：企业应提供合法有效的营业执照；非企业的其他组织，应提供其对应的非企业登记证书或批文或相关证明。（不具备独立承担民事责任能力的，还需要提供具有独立承担民事责任能力的总公司对本项目的授权）。

（二）提供一个2020年1月1日以后签订的，或者截止当前，合同履行结束时间仍在有效期内的规模较大银行（参照《银行保险机构操作风险管理办法》定义）同类咨询项目实施案例（提供合同复印件）及为本项目配备的团队人员具备以上实施案例经验的证明材料。

（三）提供企业诚信声明及承诺

1.提供供应商不得存在的其他情形之一的承诺，内容应包括上述十一条；

2.承诺参加本次采购活动，非联合体投标；

3.对所提供资料的真实性承诺。

（四）提供供应商基本信息：

1.供应商名称：【 】

2.主体类型：【法人/非法人组织/自然人（个人工商户）】

3.统一社会信用代码：【 】

4.联系人：【 】

5.联系人手机：【 】

6.联系人邮箱：【 】

7、通过哪种渠道或网站获知的公告信息：

□ 重庆农商行官网

□ 其他渠道或网站（请具体列明何种渠道或网站，如：中国招标与采购网/中国招标网/招采网/千里马/乙方宝......）

（五）项目需求偏差表

除项目需求偏离表列出的偏离外，供应商满足项目需求的全部要求（响应方仅对存在差异的内容进行填写；未填的视为无差异，视为响应方满足本项目全部要求）。

注：本项目不允许负偏差，供应商应当对项目需求作出满足性或更有利于采购人的响应。

四、资料递交要求

（一）按顺序将报名资料加盖公章后，制作成一个PDF格式电子文件（PDF电子文件需进行压缩，压缩文件大小应控制在50M范围内）。文件名应为**公司操作风险管理体系优化提升咨询项目报名资料。

（二）文件内容须清晰可鉴，因文件内容不清晰造成的后果由报名供应商自行承担。

（三）提供虚假资料，经查证属实的，采购人有权取消参与资格。

收件邮箱：zhchenjie@cqrcb.com

联系人：陈女士，刘女士

联系电话：023-61111899，023-61111734

收取资料截止时间：2024年3月2日17:30分，逾期递交的资料或以其他方式报名的不予受理。对审查未通过的报名供应商，不再另行通知。

重庆农村商业银行股份有限公司

2024年2月26日

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